當(dāng)?shù)貢r(shí)間6月13日，美聯(lián)社發(fā)布的一項(xiàng)權(quán)威調(diào)查發(fā)現(xiàn)，在過去三年里，美國(guó)新冠疫情救濟(jì)資金在不同程度上被濫用或盜用了。

為了抗擊新冠疫情，美國(guó)政府迄今為止大約花費(fèi)了4.2萬億美元。據(jù)不完全統(tǒng)計(jì)，至少有2800億美元的政府救濟(jì)資金被以非正常的方式使用，大多數(shù)與欺詐行為有關(guān)，另有1230億美元被浪費(fèi)或誤用，上述未被正確利用的資金約占總資金的10%。

據(jù)悉，這些盜竊行為多數(shù)發(fā)生在特朗普?qǐng)?zhí)政時(shí)期，疫情初期正是其執(zhí)政的最后一年。

如今，比起補(bǔ)救，兩黨更多是在為誰應(yīng)該為此負(fù)責(zé)爭(zhēng)辯不休。

拜登已經(jīng)簽署了一項(xiàng)立法，對(duì)欺詐行為進(jìn)行溯源。隨著審查逐漸深入，這一資金缺口可能會(huì)繼續(xù)擴(kuò)大……

“巧”鉆空子

如此龐大的金額，到底是如何產(chǎn)生的？調(diào)查人員和專家表示，在疫情早期，政府監(jiān)督得太松，對(duì)救濟(jì)金申請(qǐng)者的限制太少，一些不符合救助條件的人也可以輕易地“鉆空子”。據(jù)悉。聯(lián)邦政府現(xiàn)已指控超過2230名被告犯有與疫情相關(guān)的欺詐罪，數(shù)千項(xiàng)調(diào)查正在進(jìn)行中。

“這是一場(chǎng)前所未有的大型欺詐活動(dòng)?！泵绹?guó)司法部新冠肺炎病毒欺詐執(zhí)法代理主管邁克·加爾多（Mike Galdo）說。

2020年，特朗普政府發(fā)起了三項(xiàng)大型疫情救助計(jì)劃，年底拜登就任總統(tǒng)后，也沒有改弦更張。根據(jù)美國(guó)流行病應(yīng)對(duì)問責(zé)委員會(huì)的數(shù)據(jù)，特朗普在離任前批準(zhǔn)了總額為3.2萬億美元的緊急援助措施，拜登的2021年美國(guó)救援計(jì)劃授權(quán)再支出1.9萬億美元。

早期，這些計(jì)劃旨在幫助中小企業(yè)和失業(yè)工人度過生活危機(jī)。對(duì)于個(gè)人和家庭，按照其具體情況，每個(gè)月可以申領(lǐng)幾十到幾百美元不等的資金。而符合申請(qǐng)條件的小企業(yè)可以申請(qǐng)從5000美元到25000美元不等的補(bǔ)助金。但后來的發(fā)生的事與設(shè)計(jì)者的初心背道而馳。

據(jù)美聯(lián)社報(bào)道，疫情期間，一些欺詐者使用死者和囚犯的社會(huì)保障號(hào)碼來獲得失業(yè)認(rèn)證，并連續(xù)在多個(gè)州使用，由于當(dāng)時(shí)缺少交叉的監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，這些行為沒能被監(jiān)測(cè)到。

2022年，得克薩斯大學(xué)奧斯汀分校一項(xiàng)由金融學(xué)教授約翰·格里芬領(lǐng)導(dǎo)的研究發(fā)現(xiàn)，高達(dá)1170億美元的貸款可能存在欺詐，這些申請(qǐng)者引用了未注冊(cè)企業(yè)的信息，一些申請(qǐng)者則利用同一個(gè)商業(yè)注冊(cè)地址申請(qǐng)了多筆貸款。

監(jiān)管缺位

疫情期間，美國(guó)小企業(yè)管理局被指派管理“新冠肺炎經(jīng)濟(jì)傷害災(zāi)難貸款計(jì)劃”和“工資保障計(jì)劃”。

根據(jù)該局監(jiān)察長(zhǎng)的報(bào)告，在2020年3月至2020年7月底期間，該機(jī)構(gòu)發(fā)放了320萬項(xiàng)新冠肺炎經(jīng)濟(jì)傷害災(zāi)難貸款，總計(jì)1690億美元，同時(shí)實(shí)施了金額龐大的新工資保障計(jì)劃。

但由于小企業(yè)管理局沒有得到授權(quán)，無權(quán)查看可疑的貸款申請(qǐng)者的納稅申報(bào)單，一些申請(qǐng)者甚至可以通過“自我證明”確保貸款申請(qǐng)材料的真實(shí)性。

一位身在俄亥俄州從事金融行業(yè)的人士向記者回憶，2021年的時(shí)候，企業(yè)和個(gè)人既可以向州政府申請(qǐng)補(bǔ)助，也可以向聯(lián)邦政府申請(qǐng)，簡(jiǎn)單溝通后，政府工作人員就會(huì)告訴申請(qǐng)者最近有哪些類型的補(bǔ)助。申請(qǐng)的流程也非常簡(jiǎn)單，申請(qǐng)人去填個(gè)表，簡(jiǎn)單核對(duì)一下，政府就會(huì)給張支票。

“特朗普本身就是商人出身，支持商業(yè)團(tuán)體的利益，反對(duì)加稅，所以更不必說，小企業(yè)申請(qǐng)貸款補(bǔ)助是多么簡(jiǎn)單的事情了。你可以簡(jiǎn)單地理解為，一開始的政策，是特朗普在幫助他的‘好朋友們’?！痹撁稍L對(duì)象說。

美國(guó)司法部監(jiān)察長(zhǎng)、聯(lián)邦疫情應(yīng)對(duì)問責(zé)委員會(huì)主席邁克爾·霍洛維茨（Michael Horowitz）表示，“如果你到銀行窗口說：把申請(qǐng)表給我。隨后的事情都會(huì)很順利。很多騙子都是這樣被吸引來的，這就是真實(shí)發(fā)生的事情。”

霍洛維茨批判美國(guó)政府早期未做好風(fēng)險(xiǎn)防范措施，政府應(yīng)當(dāng)建立合規(guī)的數(shù)據(jù)庫(kù)，防止資金流向那些不合規(guī)的承包商、逃犯、重罪犯或被判稅務(wù)欺詐的人。“這些審查實(shí)施起來其實(shí)不難”。

小企業(yè)管理局監(jiān)察長(zhǎng)辦公室估計(jì)，“新冠肺炎經(jīng)濟(jì)傷害災(zāi)難貸款項(xiàng)目”中的欺詐金額為860億美元，“工資保障項(xiàng)目”中的詐騙金額為200億美元，預(yù)計(jì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)將在未來幾周發(fā)布修訂后的虧損數(shù)字。

美聯(lián)社表示，隨著調(diào)查逐漸深入，這一數(shù)字還將會(huì)增長(zhǎng)。