又一家銀行跟進(jìn)!上調!
來(lái)源:中國基金報作者:張玲2024-06-27 12:53

繼建設銀行后,日前又一家銀行宣布調整部分代銷(xiāo)公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險評級。

民生銀行調整部分代銷(xiāo)公募基金風(fēng)險評級

6月25日,民生銀行發(fā)布公告稱(chēng),根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》及《基金募集機構投資者適當性管理實(shí)施指引(試行)》等相關(guān)法規的要求,參考基金管理人發(fā)布的產(chǎn)品相關(guān)信息披露,民生銀行嚴格遵循投資者利益優(yōu)先原則,積極落實(shí)投資者適當性管理,決定自2024年6月28日時(shí)起調整部分代銷(xiāo)公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險評級。

根據已披露的調整清單,此次民生銀行對富國創(chuàng )新企業(yè)靈活配置混合型證券投資基金(LOF)A進(jìn)行調整,調整后風(fēng)險等級為“高風(fēng)險”。

民生銀行提醒投資者,可通過(guò)該行網(wǎng)銀、手機APP、95568熱線(xiàn)或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及時(shí)核實(shí)本人的公募基金產(chǎn)品持有情況,結合自身風(fēng)險承受能力,審慎做出投資決定,如對調整存在異議或風(fēng)險承受能力與調整后的產(chǎn)品風(fēng)險等級不匹配,投資者可自主決定產(chǎn)品贖回。

民生銀行強調,基金產(chǎn)品由基金公司發(fā)行與管理,該行作為代銷(xiāo)機構不承擔產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險管理責任。

此外,今后,民生銀行會(huì )根據法律法規、監管政策、風(fēng)險制度、產(chǎn)品表現、管理人建議等,不定期調整代銷(xiāo)公募基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級。

根據中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì )數據,截至2023年底,民生銀行非貨幣市場(chǎng)公募基金保有規模為943億元,“股票+混合”公募基金保有規模達827億元。另?yè)ind數據顯示,截至今年一季度末,民生銀行為106家基金公司代銷(xiāo)3360只基金產(chǎn)品。

多家銀行出手調整

此前于6月14日,建設銀行也曾發(fā)布公告,將39只代銷(xiāo)的公募基金產(chǎn)品風(fēng)險等級由“R3-中風(fēng)險”上調為“R4-中高風(fēng)險”,這些產(chǎn)品均為權益類(lèi)基金,包括偏股混合型基金、靈活配置型基金等。

對于調整原因,建設銀行同樣表示根據《證券期貨投資者適當性管理辦法》《基金募集機構投資者適當性管理實(shí)施指引(試行)》等規定要求,切實(shí)履行適當性義務(wù),保護投資者權益。

另一方面,根據本報記者此前報道,今年以來(lái)包括招商銀行、寧波銀行、交通銀行、中國銀行等多家銀行,均相繼收緊公募產(chǎn)品的超風(fēng)險評級銷(xiāo)售,不允許超風(fēng)險評級購買(mǎi)公募基金產(chǎn)品。

據了解,《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》中規定,基金銷(xiāo)售機構應當按照中國證監會(huì )的規定,了解投資人信息,堅持投資人利益優(yōu)先和風(fēng)險匹配原則,根據投資人的風(fēng)險承擔能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品,把合適的基金產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的投資人。

北京一公募人士表示,多家銀行上調部分公募產(chǎn)品風(fēng)險評級、收緊超風(fēng)險評級銷(xiāo)售,一方面,有助于提升自身合規性、控制風(fēng)險;另一方面,也可以有效避免投資者買(mǎi)到風(fēng)險承受能力不匹配的產(chǎn)品,在保護投資者的同時(shí),也能減少潛在的投資糾紛。

責任編輯: 冉超
聲明:證券時(shí)報力求信息真實(shí)、準確,文章提及內容僅供參考,不構成實(shí)質(zhì)性投資建議,據此操作風(fēng)險自擔
下載“證券時(shí)報”官方APP,或關(guān)注官方微信公眾號,即可隨時(shí)了解股市動(dòng)態(tài),洞察政策信息,把握財富機會(huì )。
網(wǎng)友評論
登錄后可以發(fā)言
發(fā)送
網(wǎng)友評論僅供其表達個(gè)人看法,并不表明證券時(shí)報立場(chǎng)
暫無(wú)評論
為你推薦
時(shí)報熱榜
換一換
    熱點(diǎn)視頻
    換一換